Lors de la conférence « Conseiller et vendre à l’ère du numérique », qui s’est tenue à l’ISC le 19 février dernier, Jean-Marie Souclier – Directeur général de la société de gestion Sogenial Immobilier -, a tenu à annoncer au public que les bulletins de souscription dématérialisés sont désormais disponibles en ligne pour les deux SCPI Cœur de ville et Cœur de régions.
E-souscription : un accompagnement de proximité pour les CGP
En tant que société innovante spécialisée dans la gestion de portefeuilles (SCPI, OPCI professionnels et Club Deal), la société de gestion Sogenial Immobilier souhaite faire du numérique son meilleur allié. En effet, elle vient de se doter d’un outil de souscription 100% dématérialisé qui est destiné à faciliter la tâche des CGP (conseillers en gestion de patrimoine) dans leur relation avec la clientèle. Il s’agit d’une étape clé dans l’optimisation du processus de souscription bien que d’autres efforts de dématérialisation restent encore à faire.
Le lancement de cette solution digitale est une aubaine pour les CGP. Le fait est qu’en tant que service web, elle donne un accès instantané via un espace en ligne et permet de procéder à des souscriptions en temps réel en quelques clics. Elle vient donc se substituer au remplissage des bulletins classiques en papier qui s’avère être une tâche très fastidieuse pour les CGP et les épargnants. En plus, la plateforme dispose d’un algorithme très puissant pouvant servir de guide pour n’importe quel utilisateur.
À noter que l’accompagnement débute dès la phase de saisie des informations jusqu’à la signature «électronique» du dossier de souscription. Tous les documents utiles sont alors automatiquement transmis à la société de gestion Sogenial Immobilier en toute rapidité et confidentialité.
Côté ergonomie de l’interface, l’expérience utilisateur a été placée au cœur du développement de ce nouveau service en ligne. En fait, c’est un outil destiné à répondre aux principales exigences réglementaires et techniques actuellement en vigueur. Il assure un réel gain de temps car tout CGP connecté dispose d’une plus grande marge de manœuvre pour proposer à ses clients des configurations d’investissement encore plus personnalisées et plus opportunistes.
Outre l’e-souscription, les développeurs Web de l’enseigne sont également à pied d’œuvre pour lancer des outils complémentaires dédiés aux investisseurs, notamment un back-office client qui contribuera à fluidifier davantage les communications réglementaires trimestrielles, les convocations, ainsi que les votes aux assemblées générales de SCPI.
Les SCPI «Cœur de Ville» et «Cœur de Régions» profitent des atouts de la transformation digitale
La société de gestion Sogenial Immobilier a évolué en se basant sur une stratégie d’investissement très ambitieuse au cours de l’année 2018. Pour cette année 2019 d’ailleurs, elle veut se surpasser en renforçant son déploiement à l’échelle régionale. Les objectifs restent les mêmes : rendre encore plus accessibles les investissements en SCPI et cibler les actifs de qualité, c’est-à- dire ceux les plus à même d’offrir un niveau de rentabilité bien plus élevé.
La transformation numérique est un processus indispensable dans l’atteinte de ces objectifs. C’est d’ailleurs pour cette raison que la société de gestion Sogenial Immobilier a décidé d’intégrer ses SCPI phares, Cœur de Régions et Cœur de Ville, dans cette révolution technologique.
Pour mémoire, la SCPI Cœur de Régions a été lancée au dernier trimestre 2018. C’est une société civile de placement immobilier investie en bureaux, en commerces et en locaux d’activités 100% français. Ce choix d’emplacement s’est révélé être un vrai succès car après seulement un mois d’ouverture à la souscription, ce véhicule d’investissement, destiné au grand public, a affiché un premier dividende de 6,25%. Aujourd’hui, elle dispose déjà d’un ensemble de trois actifs immobiliers loués par cinq locataires (baux d’une durée ferme moyenne de 6 ans) et perçoit des loyers annuels de 295 324 euros.
Quant à Cœur de Ville, c’est une SCPI spécialisée en murs de commerces exclusivement situés en France. Au cours du quatrième trimestre de l’année écoulée, son taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) a atteint les 5,20%, un niveau légèrement supérieur à la moyenne de son secteur qui est de 4,40%. Les investisseurs qui ont opté pour cette SCPI ont bénéficié d’une revalorisation de 1,5 % de leur part au 31 décembre 2018, soit un rendement annuel global de 6,63% pour un taux d’occupation proche de 100%.
Enfin, au cours de l’exercice 2018, le patrimoine de Cœur de Ville a progressé de 50% tout en maintenant une demande locative élevée.
Comment la société de gestion Sogenial Immobilier s’adapte au contexte actuel du marché immobilier français ?
Toujours Selon Jean-Marie Souclier, le secteur immobilier français se démarque par son actuel dynamisme mais il commence à afficher un effet de saturation de plus en plus perceptible. Dans certaines villes comme Paris par exemple, il y a peu d’opportunités surtout si le but de la société de gestion est d’améliorer le potentiel de revalorisation à terme de leurs SCPI. Face à ce contexte, la société de gestion Sogenial Immobilier n’hésite pas à garder des actifs moins visibles afin de mieux comprendre les différents risques inhérents à la concurrence.
Aussi, ses OPCI font l’objet d’une structuration en plusieurs sous-fonds. Ceci afin de revaloriser chaque portefeuille tout en évitant l’entrée en concurrence directe avec d’autres acteurs exerçant la même activité. L’immobilier reste, de ce fait, un véritable relai pour la croissance du rendement des portefeuilles de ses investisseurs.
Côté changement de réglementations, comme par exemple la récente entrée en vigueur de l’IFI, les experts financiers travaillant pour la société gestion perçoivent quelques distorsions de concurrence liées à cette nouveauté fiscale. Autrement dit, il y a un réel manque de formation et d’information chez bon nombre d’acteurs concernés par les placements purement immobiliers ou mixtes. La résolution de ce problème incombe surtout aux pouvoirs publics.
Mais il n’en reste pas moins que la société de gestion Sogenial Immobilier tente de concevoir des produits d’épargne faciles à comprendre dans leur fonctionnement. L’un de ses principaux objectifs est d’exploiter toutes les pistes de communication possibles pour faire de la pédagogie fiscale et financière.
Des chiffres clés sur la société de gestion Sogenial Immobilier
Sogenial Immobilier est une société de gestion créée en 1981. Elle a reçu l’agrément de l’AMF en 2012. Si auparavant, son activité se focalisait sur la gestion des SCPI ; désormais, depuis 2017, celle-ci s’est étendue dans le domaine des OPCI et des Club deals à destination des investisseurs institutionnels. En fait, la société gère actuellement cinq OPCI et propose une panoplie d’offres sur mesure fondées sur des stratégies d’arbitrage à la fois solides et bien établies.
En plus, malgré une concurrence effervescente dans son secteur, la société de gestion Sogenial Immobilier a su se positionner comme l’un des leaders dans son domaine en améliorant sans cesse sa performance. Oui, elle a affiché à fin 2018 un encours sous gestion d’un montant de 250 millions, contre 30 millions en 2017.
Du coup, elle gère actuellement 13 fonds répartis sur un patrimoine de 96 actifs immobiliers loués par quelques 210 locataires. Son véritable atout ? C’est une société de gestion à taille humaine, ce qui lui permet de connaître les réelles spécificités des besoins de ses souscripteurs. Sa taille lui procure également plus de flexibilité pour lui permettre de cibler et de sélectionner avec précision les actifs les plus prometteurs en termes de rendement.
